In fizic37/Risk-Management: Risk management workflow for guarantee activity

DIRECTIA RISC
DATA:
NR RRS_R
Catre: Departamentul Economic
Ref: Constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de garantare, pentru luna r paste(params$luna_curenta, params$an_curent).

Pentru luna r paste(params$luna_curenta, params$an_curent), provizioanele specifice de risc de garantare s-au constituit și regularizat în baza Normei metodologice nr.19/2010 privind clasificarea garanțiilor, precum și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de garantare, Ed.3, Rev.1.

În urma aplicarii metodologiei de calcul, a rezultat faptul că în luna r paste(params$luna_curenta, params$an_curent) au fost înregistrate provizioane aferente garantiilor la care au fost efectuate plati catre finantatori pentru un numar de r params$nr_garantii garanții, pentru care s-au constituit provizioane specifice de risc de garantare în sumă de r formatC(x = params$provizion_curent,digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") RON, rezultând o crestere netă de luna r formatC(x = (params$provizion_curent - params$provizion_anterior),digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") RON față de r paste(params$luna_anterioara ,params$an_anterior).

În determinarea necesarului de provizion au fost avuți în vedere următorii indicatori la r paste(params$luna_curenta, params$an_curent):

1. Plată netă = Plati efective – Total recuperari =
r formatC(x=params$plati_brute_curente,digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") RON – r formatC(x=params$recuperari_totale_curente,digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") RON = r formatC(x = params$plati_brute_curente - params$recuperari_totale_curente,digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") RON

2. Valoare admisă în garantie a accesoriilor eligibile = r formatC(x = params$admise_garantie_curente,format = "f",digits = 0,decimal.mark = ",",big.mark = ".") RON

Prin regularizarea între nivelul necesarului de provizioane la r params$data_curenta şi nivelul provizioanelor existente în sold la r params$data_anterioara, rezultă:

Provizion de regularizat (in echivalent RON) = Provizion necesar de constituit la r params$data_curenta (in echivalent RON) - Provizion existent la r params$data_anterioara (in echivalent RON)

r formatC(x = params$provizion_curent,digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") - r formatC(x = params$provizion_anterior,digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") = r formatC(x = params$provizion_curent - params$provizion_anterior,digits = 0,format = "f",decimal.mark = ",",big.mark = ".") RON

În conformitate cu prevederile Instructiunii de lucru nr. 50 privind fluxul de înregistrare a popririlor conturilor FNGCIMM SA – IFN pentru contracte/scrisori de garantare emise în baza surselor proprii ale FNGCIMM SA – IFN, vă informăm că în cursul lunii r paste(params$luna_curenta, params$an_curent) următoarele litigii s-au transformat în creanțe motiv pentru care se vor anula provizioanele din litigii întrucât s-au constituit provizioane specifice de risc de garantare (acestea de regăsesc în necesarul de provizioane menționat anterior).

fizic37/Risk-Management documentation built on Sept. 15, 2022, 3:16 a.m.